Finanzielle Risikobereitschaft

Kennen Sie die Schuhgröße Ihres Kunden?

Die individuelle Risikobereitschaft und Risikokompetenz beeinflusst jede Finanzentscheidung - doch die wenigsten Finanzentscheider kennen ihr wirkliches Risikoprofil. Warum? Beratung konzentriert sich auf scheinbar rationale Strategien und das Kapitalvolumen. Marketing und Vertrieb versprechen gerne Sicherheit bei der Geldanlage. Die so getroffenen Finanzentscheidungen bauen auf ein schwaches Fundament.

Wer seine eigenen Entscheidungen auf sicheres Fundament aufbauen oder andere dabei beraten möchte, der muss drei Dinge sorgfältig erfassen:

1. die wichtigsten Ziele, Wünsche und Rahmenbedingungen der Entscheidung,
2. das gesamte flüssige und gebundene Kapital,
3. die Risikobereitschaft der Entscheider.

Die Informationen über Ziele, Wünsche und Kapital lassen sich noch relativ einfach im Gespräch ermitteln. Die finanzielle Risikobereitschaft - ein relativ stabiles Persönlichkeitsmerkmal - hingegen ist nicht so einfach zu erkennen. Weil aber gerade dieses Merkmal erheblichen Einfluss auf die künftigen Entscheidungen hat, ist ein professionelles Risikoprofiling unabdingbar.

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Der FinaMetrica RiskProfiler

• ist ein seit vielen Jahren weltweit bewährtes Instrument,
• liefert objektive und zuverlässig nachprüfbare Ergebnisse,
• übertrifft die Vorgaben (MiFID) und Standards (ISO 2222) und
• ist für Berater und Kunden leicht verständlich und einfach zu bedienen.

Und so funktioniert es: Der Finanzentscheider selbst füllt den Fragebogen online aus und erhält in wenigen Sekunden ein maßgeschneidertes Profil. Im anschließenden Gespräch mit dem Berater erkennt der Entscheider schnell, welches die richtigen Schlussfolgerungen für die anstehende Entscheidung sind. Richtig implementiert und systematisch angewendet, ist der RiskProfiler nicht nur ein wichtiges Hilfsmittel für den Berater, sondern befähigt auch den Kunden, mehr Verantwortung für seine Entscheidung zu übernehmen.