Finanzielle Risikobereitschaft

Die individuelle Risikobereitschaft beeinflusst jede Finanzentscheidung - ob bei  Vorständen und Disponenten von Unternehmen, Portfoliomanagern, Händlern oder beim Privatkunden. Doch die wenigsten kennen ihr wirkliches Risikoprofil oder das ihrer Kunden, konzentrieren stattdessen sich auf Strategien und Kapitalvolumen. Die so getroffenen Finanzentscheidungen bauen auf ein schwaches Fundament, das bei jeder neuen Herausforderung sofort in Frage gestellt wird. 

Wer seine eigenen Entscheidungen auf sicheres Fundament aufbauen oder andere dabei beraten möchte, der muss drei Dinge sorgfältig erfassen:

1. die wichtigsten Ziele, Wünsche und Rahmenbedingungen der Entscheidung,
2. das gesamte flüssige und gebundene Kapital,
3. die Risikobereitschaft der Entscheider.

Die Informationen über Ziele, Wünsche und Kapital lassen sich noch relativ einfach und genau ermitteln. Die Risikobereitschaft - ein relativ stabiles Persönlichkeitsmerkmal - hingegen ist nicht so einfach zu erkennen. Weil aber gerade dieses Merkmal erheblichen Einfluss auf die künftigen Entscheidungen hat, ist ein professionelles Risikoprofiling unabdingbar.

Ein Profiling-Instrument muss

• jederzeit objektiv und zuverlässig nachprüfbare Ergebnisse liefern,

• den Vorgaben (MiFID) und den Standards (ISO 2222) genügen

• für Berater und Kunden leicht verständlich und einfach zu bedienen sein.

Ein bewährtes Instrument ist der RiskProfiler von FinaMetrica. Und so funktioniert es: Der Finanzentscheider selbst füllt den Fragebogen online aus und erhält in wenigen Sekunden ein maßgeschneidertes Profil. Im anschließenden Gespräch mit dem Partner oder dem Berater erkennt der Entscheider schnell, welche die richtigen Schlussfolgerungen für die anstehende Entscheidung sind. Richtig implementiert und systematisch angewendet, ist der Risk Profiler nicht nur ein wichtiges Hilfsmittel für den Berater, sondern befähigt auch den Kunden, mehr Verantwortung für seine Entscheidung zu übernehmen.