Dieses Strategiepapier richtet sich an Finanzdienstleister*innen (FDL), die sich mit den Zukunftsaussichten der persönlichen Finanzberatung auseinandersetzen. 

Der ideale Beratungsprozess beginnt bei der Persönlichkeit der Kund*innen. Wichtige Finanzentscheidungen stehen meist in besonderen Lebensphasen an - vom Ausbildungsbeginn über die Familien - und Unternehmensgründung bis hin zu Erbschaften und Nachfolgeregelungen. 

Eine Kundenbegleitung, die diese psychologisch und emotional herausfordernden Lebenssituationen mit einer Finanzberatung verknüpft und die Persönlichkeit der Kund*innen systematisch berücksichtigt, gehört derzeit nicht zum Angebotsportfolio der FDL.